資産運用アドバイザーの業務をするということは、突き詰めると“資産運用”というジャンルのスペシャリストになるということです。私は当初、仕事で一つのジャンルに特化することにあまり前向きではなく、お客さまの様々な要望にお応えするためには、全般的に関われる能力をもつほうがよいと考えていました。しかし、資産運用アドバイザーを経験するなかで、その考えは変わりました。
“特化することでしか見えない景色がある”いまはそう思っています。たとえば、渉外係でも投資商品をお客さまに提案していましたが、資産運用アドバイザーになって、より深くお客さまのご要望に応えられる提案内容を考えられるようになりました。
また、特化することは、他の業務と切り離された一つの世界に入ることを意味しないことにも気づくことができました。投資のための情報収集が、お客さまへの融資提案の機会に気づくきっかけになることもあると知ったからです。
一つのジャンルを突き詰める面白さ、そしてそれを全体へとアウトプットしていくことの可能性を理解できたことは、アドバイザー業務から得た、私にとって貴重な経験です。

比較的大きな金額で投資信託を運用されているお客さまが、値動きにより大きくマイナスに動いたことがありました。このような場合の対応として、同じ資産を買い増しして平均購入単価を下げるという方法があります。しかし、このときはさらにマイナスに動く可能性があったため、渉外係の担当者と熟考を重ね、別の投資の方法を提案しました。理論上はプラスに転じるもので自信はある提案でしたが、普段はあまりとらない方法でマイナスをさらに大きくするリスクもゼロではありません。投資前にそのことをお客さまに包み隠さずお話ししたところ、「リスクのあるチャレンジということはわかった。長く付き合いのあるかわしんの提案だから、それでやってください。マイナスになっても自分の判断だから構わない」といってくださり、元本割れして不利益を被るのはお客さまでしたが、私たちのことを信じてくださいました。日常からお客さまと真摯に向き合い、強い関係性を結べているからこその言葉だと感じました。結果的には、その提案でプラスにすることができ、かわしんとお客さまとの強い絆、かわしんの強い地盤を実感しました。

資産運用アドバイザーの任期後は、営業・融資・渉外など別のポジションで仕事をすると思います。アドバイザーの業務が大好きなので、続けていきたいという思いはありますが、ここで経験したこと、身につけた知識を自分にとっての“武器”として、新しいポジションで活かすことを楽しみにもしています。
金融知識は人が生きていくうえで大切なことの一つだと思います。
“正しい金融の知識を身につけられる”それが金融機関で働くことの魅力の一つです。かわしんは、川崎という地域に強い基盤をもち、どこへ行ってもお客さまとの深い信頼関係があります。また、周りの同僚と、互いを認め合い、支え合いながら、ライバルとして切磋琢磨できる環境が整っているため、金融知識を身につけ、自分を高めるのには最適な場所だと感じています。